Calculadora de Salario Neto de Singapur
Calcula tu sueldo final después del impuesto sobre la renta y las contribuciones al CPF en Singapur para el año fiscal 2025.
Notas:
- Esta calculadora proporciona solo estimaciones y no debe usarse para la declaración de impuestos.
- El cálculo utiliza los tramos fiscales y tasas de contribución al CPF proyectados para 2025 en Singapur.
- El cálculo predeterminado asume que eres un residente fiscal de Singapur.
- Las desgravaciones personales y rebajas fiscales no están incluidas en este cálculo básico.
- Se aplican límites de contribución al CPF según el Límite Anual del CPF vigente.
Cómo Calculamos Tu Salario Neto en Singapur
Tasas de Impuesto sobre la Renta para 2025
Singapur utiliza un sistema tributario progresivo donde los niveles de ingresos más altos se gravan a tasas más altas. Para residentes, se proyecta que las tasas de impuesto sobre la renta para 2025 sean:
| Ingreso Imponible | Tasa de Impuesto | Impuesto Bruto a Pagar |
|---|---|---|
| Primeros S$20,000 | 0% | S$0 |
| Siguientes S$10,000 | 2% | S$200 |
| Siguientes S$10,000 | 3.5% | S$350 |
| Siguientes S$40,000 | 7% | S$2,800 |
| Siguientes S$40,000 | 11.5% | S$4,600 |
| Siguientes S$40,000 | 15% | S$6,000 |
| Siguientes S$40,000 | 18% | S$7,200 |
| Siguientes S$40,000 | 19% | S$7,600 |
| Siguientes S$40,000 | 19.5% | S$7,800 |
| Siguientes S$40,000 | 20% | S$8,000 |
| Siguientes S$180,000 | 22% | S$39,600 |
| Por encima de S$500,000 | 24% | - |
Para no residentes, los ingresos laborales generalmente se gravan a una tasa fija del 15% o las tasas de residentes, lo que resulte en un monto de impuesto más alto.
Contribuciones al CPF
El Fondo Central de Previsión (CPF) es el esquema obligatorio de ahorro para la seguridad social de Singapur. Las tasas de contribución varían según el grupo de edad para 2025:
| Grupo de Edad | Contribución del Empleado | Contribución del Empleador | Contribución Total |
|---|---|---|---|
| 55 años y menos | 20% | 17% | 37% |
| Más de 55 a 60 años | 15% | 14% | 29% |
| Más de 60 a 65 años | 9.5% | 10% | 19.5% |
| Más de 65 a 70 años | 7.5% | 8% | 15.5% |
| Más de 70 años | 5% | 5% | 10% |
Notas importantes sobre las contribuciones al CPF:
- Las contribuciones al CPF están sujetas a un Límite de Salario Ordinario de S$6,000 por mes.
- Se proyecta que el Límite Anual del CPF para 2025 será de S$37,740.
- Las contribuciones al CPF se asignan a tres cuentas: Cuenta Ordinaria (OA), Cuenta Especial (SA) y Cuenta MediSave (MA).
- Las contribuciones al CPF no son aplicables para no residentes.
Modelo de Salario Progresivo en Singapur
Singapur no tiene un sistema de salario mínimo nacional. En su lugar, implementa el Modelo de Salario Progresivo (PWM) en sectores específicos para asegurar el crecimiento salarial de los trabajadores de menores ingresos. Para 2025, se espera que el PWM cubra los siguientes sectores:
- Limpieza
- Seguridad
- Paisajismo
- Mantenimiento de Ascensores y Escaleras Mecánicas
- Comercio Minorista
- Servicios de Alimentación
- Gestión de Residuos
- Servicios Administrativos y de Apoyo
Para 2025, se proyecta que el salario base PWM para trabajadores a tiempo completo en los sectores cubiertos oscilará entre aproximadamente S$1,600 y S$2,400 por mes, dependiendo de la industria y el puesto de trabajo.
Paso a Paso: Cómo Calcular Tu Salario Neto en Singapur
Aquí tienes un desglose detallado de cómo se calcula tu salario neto en Singapur:
-
Calcula tu ingreso anual total
Combina tu salario base con cualquier ingreso adicional, como bonificaciones, comisiones y asignaciones.
Ejemplo: S$72,000 salario base + S$12,000 (2 meses de bonificación) = S$84,000
-
Calcula las contribuciones al CPF
Para un empleado de 35 años que gana S$6,000 por mes (S$72,000 anualmente), más S$12,000 de bonificación:
- Salario Ordinario Mensual: S$6,000 (limitado a S$6,000 para contribuciones al CPF)
- Salario Adicional Anual (Bonificación): S$12,000
- Contribución CPF del empleado: 20% de (S$6,000 × 12 + S$12,000) = 20% de S$84,000 = S$16,800
- Contribución CPF del empleador: 17% de (S$6,000 × 12 + S$12,000) = 17% de S$84,000 = S$14,280
- Nota: Las contribuciones al CPF están sujetas al Límite Salarial Anual de S$102,000 y al Límite de Salario Adicional
-
Calcula el ingreso imponible
Para residentes de Singapur, ingreso imponible = Ingreso anual total - contribuciones CPF del empleado
S$84,000 - S$16,800 = S$67,200
-
Calcula el impuesto sobre la renta
Usando las tasas progresivas sobre S$67,200:
- Primeros S$20,000: S$0 (0%)
- Siguientes S$10,000: S$200 (2%)
- Siguientes S$10,000: S$350 (3.5%)
- Siguientes S$27,200: S$1,904 (7% de S$27,200)
- Impuesto total sobre la renta: S$2,454
-
Calcula el salario anual neto
Ingreso anual total - Contribución CPF del empleado - Impuesto sobre la renta
S$84,000 - S$16,800 - S$2,454 = S$64,746
-
Calcula el salario mensual neto
Salario anual neto ÷ 12
S$64,746 ÷ 12 = S$5,395.50
Nota: Este es un cálculo simplificado. Los cálculos reales de impuestos pueden incluir desgravaciones personales, rebajas y otras deducciones que podrían reducir tu carga fiscal.
Costo de Vida en Singapur (Proyección 2025)
Singapur se clasifica constantemente entre las ciudades más caras del mundo para expatriados. Entender el costo de vida ayuda a contextualizar las expectativas salariales:
Perspectivas Salariales en Singapur para 2025
Entendiendo los salarios típicos en diferentes industrias en Singapur:
Salarios Mensuales Promedio por Industria
| Industria | Salario Mensual Promedio (Proyección 2025) |
|---|---|
| Servicios Financieros | S$8,500 - S$12,500 |
| Tecnología de la Información | S$7,000 - S$11,000 |
| Salud | S$6,000 - S$10,000 |
| Servicios Legales | S$7,500 - S$15,000 |
| Ingeniería | S$5,500 - S$9,000 |
| Manufactura | S$4,500 - S$7,000 |
| Educación | S$5,000 - S$8,000 |
| Hostelería y Turismo | S$3,500 - S$6,000 |
| Comercio Minorista | S$3,000 - S$5,000 |
| Alimentos y Bebidas | S$2,200 - S$4,500 |
Distribución de Ingresos en Singapur
¿Dónde se sitúa tu salario dentro de la distribución de ingresos de Singapur?
- Top 10%: Ganando más de S$19,000/mes
- Top 25%: Ganando más de S$12,000/mes
- Mediana (50%): Ganando alrededor de S$6,000/mes
- 25% inferior: Ganando menos de S$3,500/mes
- 10% inferior: Ganando menos de S$2,300/mes
Se espera que el Modelo de Salario Progresivo (PWM) se expanda para 2025 para cubrir más trabajadores en Singapur, con pisos salariales que van desde S$1,600 hasta S$2,400 por mes dependiendo del sector y rol laboral.
Tendencias Salariales en Singapur para 2025
Se espera que varias tendencias clave influyan en los salarios de Singapur en 2025:
- Transformación digital: Los roles relacionados con la tecnología continúan comandando salarios premium, con especialistas en IA, expertos en ciberseguridad y científicos de datos en particular alta demanda.
- Economía verde: Los profesionales de la sostenibilidad están viendo una demanda creciente y mejor compensación mientras Singapur avanza hacia sus objetivos verdes.
- Expansión de la salud: Con el envejecimiento de la población de Singapur, los profesionales de la salud pueden esperar una demanda continua fuerte y remuneración competitiva.
- Evolución de servicios financieros: Los especialistas en fintech, gestión de patrimonio y cumplimiento regulatorio comandan algunos de los salarios más altos en Singapur.
- Expansión del Modelo de Salario Progresivo: Los trabajadores de bajos salarios en sectores cubiertos por el PWM verán aumentos salariales garantizados a medida que el modelo se expande a más industrias.
Se proyecta que el aumento salarial promedio en todas las industrias en Singapur para 2025 será de 3.8-4.2%, ligeramente por encima de la tasa de inflación esperada.
Salario Mínimo en Singapur para 2025
A diferencia de muchos países, Singapur no tiene un sistema tradicional de salario mínimo nacional. En su lugar, Singapur implementa el Modelo de Salario Progresivo (PWM), que proporciona un enfoque estructurado para el crecimiento salarial de los trabajadores de bajos ingresos en sectores específicos.
Para 2025, se proyecta que el PWM cubrirá aproximadamente el 80% de los trabajadores de bajos ingresos en Singapur, con pisos salariales establecidos de la siguiente manera:
| Sector | Salario Base Mensual Proyectado (2025) |
|---|---|
| Limpieza | S$1,750 - S$2,280 |
| Seguridad | S$1,850 - S$2,520 |
| Paisajismo | S$1,720 - S$2,350 |
| Ascensores y Escaleras Mecánicas | S$1,850 - S$2,480 |
| Comercio Minorista | S$1,600 - S$2,200 |
| Servicios de Alimentación | S$1,600 - S$2,150 |
| Gestión de Residuos | S$1,700 - S$2,300 |
| Administración y Soporte | S$1,600 - S$2,200 |
El PWM no solo establece pisos salariales mínimos sino que también incorpora una clara escalera profesional, requisitos de habilidades y mejoras de productividad. Esto asegura que los aumentos salariales sean sostenibles y estén vinculados al desarrollo del trabajador.
Además, se espera que el Salario Local Calificado (LQS), que las empresas deben pagar a los empleados locales para calificar para la cuota de trabajadores extranjeros, sea de alrededor de S$1,600-1,700 por mes en 2025.
El gobierno de Singapur continúa enfatizando que el enfoque PWM es más sostenible que un salario mínimo universal, ya que tiene en cuenta factores específicos de la industria y fomenta la mejora de habilidades en lugar de imponer un piso salarial único para todos.
Preguntas Frecuentes sobre Salarios en Singapur
Recursos Adicionales
- Autoridad de Ingresos Internos de Singapur (IRAS) - Información oficial sobre impuestos
- Junta del Fondo Central de Previsión - Tasas de contribución y políticas del CPF
- Ministerio de Trabajo - Leyes laborales y Modelo de Salario Progresivo
- Departamento de Estadísticas de Singapur - Estadísticas oficiales de salarios y empleo